涉案平台资金交易流水18亿元，全国罕见；作案9个月，非法获利2亿余元，案值巨大；受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市，分布广泛。

　　

北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉，近日，镇江市公安局历经数月缜密侦查，集结多个警种部门、300余名警力，同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动，抓获涉案人员200余名，成功侦破“10·26”特大套路贷案件。让人没想到的是，在逃的涉案主犯朱某卿，居然是一名毕业于牛津大学的高级海归、IT精英。

　　

线索

　　

女子网贷牵出套路贷团伙

　　

2018年10月26日，刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案，称因为需要钱周转，她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP，该APP宣称无抵押、放款快、利息低，刘女士顿时心动，即申请借款1850元。

　　

按照软件提示，她在APP内选择贷款1850元之后，系统显示需要从中扣除750元的手续费，且需要同步上传借款人的手机通讯录，并且7天之内还清欠款1850元，但没有说明超期之后如何处理。

　　

随后，刘女士将银行卡号输进平台，对方将1100元转入她的银行卡。然而，在刘女士逾期未还款的一天后，其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。除此之外，刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下，刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元，可是对方并未善罢甘休，依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

　　

镇江市京口公安分局民警接到报警后，发现刘女士的遭遇是类似的套路贷惯用的手法。民警立即向上级汇报，并通过受害人提供的电话与对方联系，表明身份，正告其不得实施违法犯罪，但对方气焰异常嚣张，称“不给钱不行，有本事你来抓我”。

　　

破案

　　

三地同时抓获92名嫌疑人

　　

针对刘女士所遭遇的情况，京口分局立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力，成立合成作战工作专班，通过对案情深度研判分析，初步认定这就是一起网络套路贷案件，随即立案侦查，以报案日期称其为“10·26”案件。

　　

“通过对受害人进行详细回访，梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的左边微信号右边码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时，对受害人手机予以勘验，查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示，通过大量细致工作，警方初步明确侦办方向。

　　

虽然本地发案涉及到的金额仅有千余元，但前期侦查显示，这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。在掌握初步犯罪线索后，2018年12月5日，专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

　　

“经侦查，我们发现云南德宏涉案微信群有两个工作点，分别位于芒市和瑞丽。”京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期工作，“其中芒市的工作地点位于银象路；瑞丽工作点位于翡翠园小区门面房。”在当地警方的配合下，李刚等人有效掌握了嫌疑人的分布情况、出行规律。

　　

警方通过调查发现，犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州，案件涉及三省四地。2018年12月15日，镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100余名，奔赴云南、河北、浙江等地开展工作，并在当地设立前线指挥部。同时，镇江市公安局抽调130名警力组成押解组，奔赴各地。12月19日上午10时，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击，一举抓获涉案嫌疑人92名，缴获电脑、手机等涉案物品200余套，并在杭州全面固定相关电子证据。

　　

幕后

　　

落网主犯只是一个“傀儡”

　　

根据前期侦查情况，所有线索均指向主犯李某。抓捕后，警方立即对其开展审讯。

　　

面对警方亮出的相关证据，李某被一举击溃，原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”，其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

　　

李某交代，云南、河北两地的工作窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业，他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作。工作中，该团队采用电话轰炸、PS不雅照片等方式逼迫借款人还款。另据李某交代，浙江同牛公司总部位于浙江杭州，公司老板名为任某浩。

　　

原来，同牛公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑，还是藏在水下面的真正头目。

　　

上报指挥部后，专案组一方面对任某浩进行上网追逃，另一方面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援，在当地警方的配合下，循线追查浙江同牛网络有限公司，查控涉案人员200余人，其中骨干成员8名。2018年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳（财务总监）、李某东（技术总监）、曹某涛（APP研发人员）、陈某伟（服务器运维人员）等相继被抓归案。

　　

真相

　　

公司经营不善海归走犯罪路

　　

通过对上述涉案人员，特别是对任某浩等核心人员的审查，浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。浙江同牛网络有限公司创建人为朱某卿，是一名高级海归，牛津大学研究生毕业，任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家IT界的精英公司。公司成立之初，是一家正规的IT企业，但由于经营不善，接连亏损。2017年底，该公司经过市场调研，认为“现金贷”业务来钱非常快，且初步预测年化收益能达到2700%。

　　

在暴利的驱使下，2018年3月，该公司正式从事“现金贷”业务。前期，朱某卿召集核心部门的骨干成员，研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、左边法律右边规避以及贷款催缴等具体工作。

　　

随后，该公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1850元，扣除首期利息750元，用户实际得款1100元，要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。

　　

结案

　　

“全链条”套路贷被连根拔起

　　

2019年1月1日以来，镇江警方抽调精干民警72名，组成36支调查小组，分赴全国各地，开展调查取证工作。前期梳理出4500余条借款人员数据（每一名催收人员调取50条催收完成数据）分解至各个办案小组，进行研判分析。京口公安分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

　　

经过数月调查取证，这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出：受害人数之多和涉案金额之大全国罕见，仅在涉案APP上借款的就有100余万人次，平台资金交易流水达18亿元人民币；非法获利巨大，作案9个月，非法获利2亿余元；抓获200余名涉案嫌疑人，数量为全国最多，其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施；作案手法新颖、隐蔽，涉案资金通过第三方支付等方式流转，隐蔽性强；团伙组织架构极为严密，分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下，该团伙可谓“连根拔起”。

　　

目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来，镇江警方将持续做好追逃促返工作。

　　

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